Горький вкус «сладких» денег

Одним из таких фактов является создание финансовой пирамиды «SWEET MONEY» жительницей Западно-Казахстанской области. Как пояснили специалисты, на примере «SWEET MONEY» можно определить следующие признаки финансовой пирамиды:

1. Вкладчикам обещаны высокие проценты от 50 до 70% через 6 дней (пункт 2);
2. Предлагалось вложение различных сумм якобы для развития перспективного бизнес-проекта (пункт 1 и 4);
3. Отсутствовала регистрация в качестве субъекта предпринимательства и лицензия АРРФР (пункт 5 и 9);
4. Использовалась широкая реклама в мессенджерах WhatsApp (пункт 6 и 8);
5. Отсутствовали письменные договоры (пункт 7);
6. Денежные средства принимались исключительно на личный счет физического лица, по номеру телефона через приложение банка второго уровня (пункт 9).

Таким образом, в незаконной деятельности «SWEET MONEY» есть 8 из 10 основных признаков финансовой пирамиды.

Заместитель руководителя департамента экономических расследований по Западно-Казахстанской области Ерик Есенов отметил еще три основных признака финпирамид, на которые стоит обратить внимание. Во-первых, даже самые богатые люди не могут приумножить свое состояние на 100 и более процентов за короткое время. Миллионеры хранят деньги банке. Максимальная ставка по депозитам в банках Казахстана составляет 11% в год. В то время как организаторы финансовых пирамид обещают высокую прибыль за короткий промежуток времени. Во-вторых, все вклады, внесенные в банки, защищены государством. АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» защищает депозиты граждан и гарантирует их сохранность. А за возврат вкладов в финансовые пирамиды и получение обещанной прибыли никто не несет ответственности. В-третьих, организаторы финпирамид используют различные инструменты морально-психологического давления. Это и навязчивая реклама, многочисленные рассылки в мессенджерах и другие манипуляции в виде «помощи» и «советов».

– Более 400 граждан стали жертвами финансовых пирамид «Лидер», «Алтын Тумар» и «Великое Будущее» в регионе. Сотрудники территориального департамента Агентства по финансовому мониторингу по Западно-Казахстанской области пресекли деятельность двух организаторов финпирамид. Две жительницы г.Уральска организовали финансовые пирамиды «Лидер», «Алтын Тумар» и «Великое Будущее», в которые привлекали средства граждан. Организаторы финпирамид создали чат в «WhatsApp» и предлагали вложить деньги взамен на получение вознаграждения, превышающего 100% от вложенных средств, в течение 7 дней. Деньги принимались как наличными, так и на карту «Kaspi Gold». Следствием установлено, что прибыль одним вкладчикам выдавалась за счет поступления взносов других вкладчиков. Организаторы не осуществляли предпринимательскую деятельность. Всего в финансовые пирамиды «Лидер», «Алтын Тумар» и «Великое Будущее» привлечены средства 435 вкладчиков на общую сумму свыше 63 миллионов тенге. Организаторы осуждены к 5 годам лишения свободы, – рассказал Е. Есенов.

Напоминаем, если вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную пирамиду вовлечены ваши знакомые или близкие, то вы можете обратиться в территориальный департамент АФМ по Западно-Казахстанской области по телефону доверия:
+7 (7112) 584 427.

Справка

Статьей 150 Кодекса РК об административных правонарушениях и статьей 217 Уголовного кодекса РК предусмотрена административная и уголовная ответственность за рекламу и осуществление деятельности финансовых пирамид, предупреждает территориальный департамент АФМ по Западно-Казахстанской области об уголовной ответственности за создание финансовых пирамид.

Основные признаки финансовой пирамиды:

1. Необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств.
2. Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег.
3. Для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства.
4. Проект подается как «ноу-хау».
5. Компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков».
6. Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки.
7. При внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несет в случае, если что-то пойдет не так.
8. Компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются громкими лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Приумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и другими.
9. Отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
10. Принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.

Жанна Балыкова,

zhaikpress.kz