Одно из самых сложных экономических преступлений, затрагивающих интересы и права населения, является создание финансовой пирамиды. Однако люди, тем не менее, не перестают верить в них. Это заканчивается потерей личных средств. О том какая работа ведется по пресечению деятельности финансовых пирамид, снижению теневой экономики, решению системных проблем рассказал в ходе брифинга на площадке РСК, заместитель руководителя департамента экономических расследований по ЗКО Нурбол Рахметов.
В адрес Департамента продолжают поступать заявления от граждан области о том, что они не могут вернуть вложенные деньги под обещание большой доходности. В ходе рассмотрения таких заявлений выясняется, что эти граждане стали жертвами финансовой пирамиды.
– Несмотря на принимаемые меры, я думаю, что проблема противодействия финансовым пирамидам остается актуальной и стала системной. Ежегодно по таким фактам регистрируется несколько уголовных дел, и по таким делам уже судятся организаторы финансовых пирамид. За последние 3 года Департаментом зарегистрировано 14 фактов создания и руководства финансовой пирамидой по статье 217 УК РК, в которых приняли участие более 3 тысяч вкладчиков. К примеру, в этом году под видом оказания услуг по получению высокооплачиваемого дохода от привлеченных новых инвесторов Б. Абдугалеев создал финансовую пирамиду «фонд взаимопомощи» «World Money» и возглавил ее деятельность. Уголовное дело в отношении данного лица завершено. В ходе досудебного расследования установлено, что в данную финансовую пирамиду 99 вкладчиков вложили средства в размере 13 575 200 тенге, в том числе 30 гражданам причинен имущественный ущерб на сумму 2 601 300 тенге. Суд признал Б. Абдугалеева виновным и назначил наказание в виде ограничения свободы на 3 года 6 месяцев с лишением права занимать руководящие должности в финансовых и коммерческих организациях, – рассказал Нурбол Рахметов.
Цифры и факты
Недавно по финансовой пирамиде «Life is Good» был вынесен обвинительный приговор. В рамках данного дела был выявлен эпизод по легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, т. е. из указанной пирамиды, по приговору суда преступнику предъявлено дополнительное обвинение.
Кроме того, завершено расследование двух уголовных дел по фактам организации структурных подразделений финансовых пирамид «Chia Tai Pharmaceutical». Денежные средства вкладчиков привлекались под видом инвестиций в фармацевтическую компанию и компанию по возобновляемым источникам энергии, находящихся за рубежом.
Жертвами пирамиды стали жители нашей области, с невысоким доходом, работающие в сферах образования, здравоохранения, пенсионеры и другие социально уязвимые слои населения. Общее число вкладчиков данной финансовой пирамиды более 600 граждан, которые вложили более 700 млн тенге.
Также окончены уголовные дела по фактам организации и руководства финансовыми пирамидами «Qnet» и «Granat», в связи с возмещением ущерба потерпевшим.
В рамках работы по противодействию финансовым пирамидам проводится масштабная превентивная работа. Проведена блокировка 286 сайтов, 6 групп в мессенджере WhatsApp c 2097 участниками. Проведены лекции по финансовой грамотности в 15 колледжах области.
– Создание финансовой пирамиды на территории Казахстана в любом виде запрещено и грозит уголовной ответственностью, а также предусмотрена уголовная и административная ответственность за рекламирование деятельности финансовых пирамид. Нами регулярно проводятся профилактические мероприятия по повышению финансовой грамотности населения, публикуются в СМИ сообщения о схемах финансового мошенничества, люди все равно продолжают вкладывать свои деньги в сомнительные предприятия.
Основная причина этого – желание быстро заработать деньги без особых усилий. Проще говоря, пока люди не избавятся от жадного взгляда, риск того, что финансовые мошенники потеряют работу, не исчезнет. Процветанию финансовых пирамид способствует низкий уровень экономической грамотности населения, – отметил Н. Рахметов.
Как распознать финпирамиду?
Финансовая пирамида – это экономическая схема, построенная таким образом, что доходы одних участников формируются за счет денежных вливаний других. Это происходит до тех пор, пока поток новых участников не будет исчерпан. Продолжительность жизни любой пирамиды условно составляет от нескольких недель до 2-3 лет. Многие люди понимают, что они идут на большой риск, но надеются получить вложенные средства с ростом.
Признаки финансовых пирамид:
– необходимо вложить значительную сумму денег;
– обещание высоких процентов доходности;
– обязательное привлечение в проект новых клиентов (знакомых, родственников, коллег);
– проект подается как «ноу-хау»;
– компания зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставной капитал и единственного учредителя;
– активная и навязчивая реклама в Интернете;
– отсутствие юридического сопровождения (нет договора либо не предусмотрено обязательство и ответственность);
– маскировка под «инвестпроекты», «сетевой маркетинг», «микрофинансовую организацию» и т.д.;
– принимают наличные деньги, криптовалюту либо используют различные платежные системы без применения расчетных счетов в банках;
– компании не имеют лицензии АРРФР и МФЦА на привлечение денег граждан.
Предупрежден –
значит вооружен
Кроме того, Агентством по финансовому мониторингу разработан бот @BAIQApiramidaBOT в мессенджере Telegram, который поможет казахстанцам обезопасить себя от действий мошенников, вовлекающих граждан в финансовые пирамиды.
Теперь граждане могут самостоятельно проверять сайты и социальные сети на предмет наличия признаков финансовых пирамид. Это предотвратит вовлечение граждан в мошеннические схемы. Данный продукт оказался востребованным и пользуется большим спросом у населения.
Достаточно лишь ввести ссылку на сайт компании, организации, инстаграм странице, группу ВКонтакте, Telegram-канале. В случае, если у компании имеются признаки финансовой пирамиды, и данная ссылка уже заблокирована с помощью системы кибернадзор, пользователю будет немедленно направлено уведомление об этом. А если компания является добросовестным субъектом инвестиционного рынка, то соответствующий ответ будет направлен после анализа.
Необходимо помнить, что законодательством Республики Казахстан предусмотрена уголовная ответственность за рекламу и осуществление деятельности финансовых пирамид по статьям 217 и 217-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан.
Обо всех фактах незаконной деятельности финансовых пирамид следует сообщать на телефон доверия органов по финансовому мониторингу (8 7112 53-84-27).
Алена Маликова,
zhaikpress.kz
