Случается так, что человек становится участником мошеннической схемы, даже не подозревая об этом. Достаточно предоставить свой банковский счет, QR-код или реквизиты посторонним лицам. Те самые персональные данные, о сохранности которых нас постоянно предупреждают.
Однако, как показывают решения Бурлинского районного суда, люди продолжают относиться несерьезно к этой теме, последствием чего могутт стать не только финансовые потери, но и необходимость возвращать полученные средства через суд. Итак, давайте же на конкретных примерах рассмотрим, что могут «принести» нежданные деньги, поступившие на ваш счет от неизвестных лиц.
Сразу несколько гражданских дел, рассмотренных Бурлинским районным судом, связаны с переводами денежных средств, которые потерпевшие отправляли мошенникам, а деньги в итоге поступали на счета других людей. Ничего нового. О таких историях обмана регулярно транслируется из каждого утюга – рассказывают СМИ в статьях и сюжетах, независимые журналисты в своих документальных фильмах, а также органы правопорядка в информативной форме. И всегда следует рекомендация: «Проверяйте! Не доверяйте! Персональные данные сохраняйте». А по факту… Метод обмана по-прежнему удачно используется мошенниками.
Один из таких случаев произошел с жителем города Аксай в марте прошлого года. Он решил приобрести системный блок через страницу интернет-магазина в социальной сети. Яркая реклама, цены ниже, чем в обычных магазинах. Стоимость желаемого товара составляла 1,4 млн тенге. Аксаец оформил рассрочку и оплатил товар через QR-код. Оплата прошла, покупателя поздравили с покупкой. Доставить товар обещали в течение 3-4 дней. Но на следующий день продавец сообщил о якобы технических неполадках и предложил провести оплату через другой банк. Почему-то у нашего земляка не возникло сомнений, и он вновь оформил рассрочку на необходимую сумму.
Однако товара он так и не получил. И обратился с заявлением в правоохранительные органы. В ходе расследования выяснилось, что деньги поступили на счета граждан, с которыми житель Аксая не был знаком и не имел никаких договоренностей. Далее он обратился в суд с требованием вернуть средства, переданные им ответчикам под действием обмана.
Первый ответчик не согласился с иском и заявил, что сам стал жертвой мошенников. По его словам, через социальную сеть поступило предложение за вознаграждение предоставить в пользование ИП и QR-код. После этого через его счет всего за четыре дня прошло около 17 млн тенге. За каждую операцию было обещано по 3%. Позже ответчиком было закрыто ИП, однако он стал получать судебные иски от людей, чьи деньги проходили через его счет.
Другой ответчик, также являющийся индивидуальным предпринимателем, утверждал похожее, что сам оказался обманут. Он занимался продажей телефонов и сообщил, что через его QR поступила оплата за два дорогих телефона. После получения денег он даже позвонил покупателю, чтобы уточнить, действительно ли тот оформлял заказ.
Несмотря на доводы ответчиков, суд пришел к выводу, что деньги были получены ими без законных оснований. При этом судом было отдельно отмечено, что для взыскания неосновательного обогащения значение имеет сам факт получения средств и отсутствие правового основания, независимо от того, произошло ли это по вине владельца счета или в результате действий третьих лиц. Обратите на этот момент особое внимание и запомните.
В итоге с обоих ответчиков были взысканы все суммы, перечисленные на их счета жителем города Аксай, и возложено обязательство по уплате государственной пошлины и представительских расходов.
При этом суд считает возможным разъяснить ответчикам, что в случае установления факта противоправных действий в отношении них третьими лицами, они не лишены права взыскания суммы в порядке регресса, в соответствии с требованиями статьи 289 Гражданского кодекса РК.
Похожая ситуация рассматривалась районным судом и в другом деле. Женщина после общения с мошенниками перевела с банковского счета двумя траншами по 300 тысяч тенге на счет человека, которого она не знала. Всего было отправлено 600 тысяч тг. По данному факту было обращение в полицию и иск в суд для взыскания материального ущерба и морального вреда. Ответчик с иском не согласился. Его представитель приводил доводы, что со счета ответчика деньги переведены третьим лицам, поэтому он считал необходимым установить лиц, которые на самом деле завладели деньгами.
Суд, руководствуясь пунктом 1 статьи 953 и пунктом 2 статьи 955 Гражданского кодекса РК, постановил взыскать в пользу истца сумму, поступившую на счет владельца счета с учетом комиссии за переводы чрез терминал, всего 587,6 тыс. тг. В возмещении морального вреда было отказано на основании пункта 4 статьи 951 ГК («Моральный вред, причиненный действиями (бездействием), нарушающими имущественные права гражданина, возмещению не подлежит.»).
Еще в одном деле речь шла о двух переводах по 1 млн тенге. Пострадавшая жительница Бурлинского района указала, что в результате мошеннических действий неизвестных лиц с ее банковского счета на счет ответчика было совершено два денежных перевода. По этому факту она обратилась в полицию. Данные владельца счета были установлены в ходе следствия. Далее последовал иск в суд. Ответчик в судебное заседание не явился и возражений против иска не представил. Суд взыскал с него 2 млн тенге, а также судебные расходы.
Все эти истории объединяет одно: банковский счет может оказаться звеном в чужой мошеннической схеме. Человек может действительно считать, что всего лишь помогает знакомому принять или провести платеж: «Это же мой родственник/ друг/ давний знакомый. Он хороший человек. Ему очень нужно. Он меня не подведет». Но если через его счет пройдут деньги, которые были получены мошенническим путем, владельцу возможно придется отвечать перед законом, объясняя происхождение этих средств. Их, кстати, надо будет вернуть законному владельцу.
Поэтому предложения вроде «дай свой QR, я проведу платеж», «прими деньги на свою карту и переведи дальше» или «сдай ИП в аренду, будешь получать процент – халявные деньги» требуют особой внимательности и серьезного отношения. Подумайте. И не один раз. За легким заработком может стоять схема, последствия которой придется расхлебывать уже вам и вашей семье.
Мария Пирог,
Бурлинский район
