Фото: istockphoto
В условиях развития рыночной экономики вопросы законности и финансовой дисциплины приобретают особое значение. Однако наряду с легальным бизнесом продолжают возникать схемы, деятельность которых изначально построена на обмане граждан и грубом нарушении законодательства. Речь идёт о финансовых пирамидах — одной из наиболее опасных форм экономических правонарушений.
Финансовая пирамида — это противоправная схема, не имеющая отношения к предпринимательской деятельности. Её существование возможно лишь до тех пор, пока в неё поступают деньги новых участников. Такие структуры подрывают основы правопорядка, наносят ущерб экономической стабильности и напрямую нарушают права граждан.
Признаки незаконной деятельности
Как показывает практика Департамента экономических расследований по Западно-Казахстанской области, организаторы финансовых пирамид действуют по схожему сценарию.
Первый признак — обещание гарантированной высокой доходности за короткий срок. В реальной экономике не существует инвестиций без риска, однако организаторы пирамид умело маскируют этот факт, уверяя, что «деньги работают сами».
Не менее показателен и второй признак — отсутствие законных оснований для привлечения денежных средств. У таких «проектов» нет лицензий, регистрации соответствующих видов деятельности, прозрачной бухгалтерской отчётности. Вместо правовых документов гражданам предлагают поверить словам, презентациям и эмоциональным выступлениям так называемых «лидеров» и «партнеров».
Третья характерная особенность — систематическое вовлечение новых участников под видом партнёрства. Вознаграждение выплачивается не за результат труда или оказание услуг, а за привлечение новых вкладчиков, что прямо указывает на незаконный характер схемы.
Нередко финансовые пирамиды маскируются под инвестиции в криптовалюту, потребительские кооперативы, маркетинговые платформы или благотворительные проекты. Однако суть остаётся неизменной — перераспределение денег от поздних вкладчиков к ранним.
Ответственность неизбежна
Важно понимать: участие в финансовых пирамидах — это не только риск потерять деньги, но и возможность оказаться в правовом поле уголовного преследования. Лица, организующие и координирующие подобные схемы, несут ответственность в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
В ряде случаев ответственность наступает и для активных участников, распространяющих и рекламирующих информацию, а также привлекающих новых вкладчиков. Незнание закона не освобождает от ответственности, особенно когда речь идёт о систематическом вовлечении граждан в незаконную деятельность.
В текущем году Департаментом окончено 3 уголовных дела по факту создания и руководства финансовой пирамиды, и 1 дело за её рекламу. Максимальное наказание за создание и руководство предусматривает лишение свободы на срок от 5 до 12 лет, а за рекламу лишение свободы до 4 лет.
С целью недопущения вовлечения граждан в сомнительные проекты и финансовые пирамиды на ранних этапах, Департаментом проводится блокировка ссылок на сайты и аккаунты в социальных сетях посредством системы «Кибернадзор».
Данная система позволяет оперативно реагировать на подобные страницы с противоправным контентом, а именно рекламы финансовых пирамид, участие в сомнительных инвестиционных проектах и иные интернет-ресурсы.
Так, Департаментом в текущем году заблокировано 536 ссылок.
Департамент на постоянной основе проводит мероприятия по предупреждению граждан о последствиях вложений в финансовые (инвестиционные пирамиды).
Так, с данной целью Департаментом в текущем году проведен форум AFM Online: «Финансовые триггеры 21 века», семинар «Как обезопасить себя от финансового мошенничества», финансовый диктант «FinIQ», в которых приняли участие не только работники сферы образования, медицины, государственные служащие, но и пенсионеры, студенты и другие уязвимые слои населения. Общий охват составил более 84 тыс людей.
В целях развития у молодежи навыков финансовой безопасности в период с 01 по 15 декабря проводилась интерактивная 2D игра «Qarzhy Saqshysy» для учащихся 10-11 классов школ и студентов колледжей.
По области эту игру прошли более 16 тыс школьников, и более 10 тыс студентов колледжей.
Кроме того, для студентов колледжей и ВУЗов нашей области проведено более 70 лекций по распознаванию признаков финансовых пирамид, дропперства.
Закон и порядок — основа финансовой безопасности
Департамент экономических расследований по Западно-Казахстанской области на постоянной основе проводит работу по предупреждению, выявлению, пресечению и расследованию деятельности финансовых пирамид. Однако эффективность этой работы напрямую зависит от сознательности самих граждан.
Каждый должен понимать: законная финансовая деятельность всегда прозрачна, подотчётна и регулируется государством. Любые предложения, выходящие за рамки правового поля, представляют потенциальную угрозу как для личного благополучия, так и для общественного порядка.
Соблюдение закона и порядка, бдительность и уважение к правовым нормам — надёжный барьер на пути финансовых мошенников. Только совместными усилиями можно защитить экономическую стабильность и доверие граждан.
Если вы стали очевидцем или жертвой правонарушения
Департаментом организован ежедневный личный прием граждан по адресу: ЗКО, г.Уральск, ул.А.Каримуллина 2/2. Каждый из вас может обратиться напрямую, поделиться своими наблюдениями, задать вопросы, получить квалифицированную консультацию.
Вместе с тем, для обеспечения оперативной связи с населением действует телефон доверия: 8 (7112) 53-84-23, по которому можно сообщить сведения о возможных правонарушениях в экономической сфере. Конфиденциальность и защита информации, поступающей от граждан, гарантируются.
А.Абенов,
руководитель Департамента экономических расследований
по Западно-Казахстанской области
#Закон и Порядок#
