Дропперы – люди, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать денежные средства, полученные преступным путем. С прошлого года участие в дропперских схемах: предоставление банковских карт, счетов, электронных кошельков или иное содействие незаконному денежному движению – влечет уголовную ответственность. О профилактике такого вида мошенничества в ходе брифинга на площадке РСК рассказали представители оперативного управления департамента экономических расследований по ЗКО Бахтияр Тукенов и Азамат Ахметов.
Фото: istockphoto
В нашей области было зарегистрировано одно уголовное дело, непосредственно связанное с дроппингом. Организаторы дропперской схемы, под лозунгом «временная дополнительная работа», предложили молодым гражданам открыть счета в банках второго уровня на свое имя. А после того, как мобильные приложения интернет-банкинга были установлены на сотовые телефоны, доступ к счетам был взят под контроль преступников. Лица, привлеченные за участие в таких акциях, то есть дропперы, получали вознаграждение от 200 до 350 долларов США. Через указанные счета перечислялись денежные средства граждан, ставших жертвами интернет-мошенничества. Общий объем незаконных операций превысил 17 млн тенге. В одном из эпизодов, после блокировки банковского счета, один из дропперов отказался от дальнейшего участия в незаконных действиях. Однако члены преступной группы требовали вернуть доступ к счету, угрожая похитить его, применить силу с целью получения средств. В настоящее время организатор признан подозреваемым, в отношении него избрана мера пресечения в виде содержания под стражей. Досудебное расследование находится на стадии завершения.
– Дропперство напрямую связано с ростом мошенничества, киберпреступлений и незаконного оборота денег. Развитие цифровых технологий, онлайн-банкинга и наличных расчетов стало неотъемлемой частью повседневной жизни. Однако и криминальная среда активно использует эти изменения. Сегодняшние преступные схемы опираются не только на сложные технические механизмы, но и на простых граждан, которые становятся посредниками в незаконных финансовых операциях. Именно здесь возникает понятие дропперства: передача физлицом банковских реквизитов, то есть платежных карт, счетов, электронных кошельков третьим лицам или их использование для последующего перевода или обналичивания денежных средств, полученных преступным путем, – сообщил полковник Службы экономических расследований Азамат Ахметов.
Само дропперство встречается очень редко, так как во многих случаях является составной частью масштабных преступных схем. При этом дроппер может быть организатором преступления и не иметь прямого контакта с потерпевшими, но на самом деле он выполняет основную функцию, то есть обеспечивает движение денег и скрывает реальных выгодоприобретателей. Через дропперов преступники пытаются усложнить финансовые цепочки, уйти от банковского и государственного контроля и переложить риски на третьих лиц. Таким образом, осуществляется интернет-мошенничество, телефонное мошенничество, незаконный вывод и обналичивание денежных средств, а также легализация доходов, полученных преступным путем.
– На практике вовлечение в дропперские схемы происходит, как правило, дистанционно. Используются соцсети, мессенджеры, сайты объявлений. Человеку предлагают «подработку», не требующую квалификации: открыть банковскую карту, принять деньги на счет, перевести их дальше или снять наличные за определенный процент. Часто такие предложения сопровождаются заверениями в законности действий, обещаниями, что «ответственность не наступит», либо утверждениями, что «это просто техническая операция». В ряде случаев используется психологическое давление или манипуляция доверием, – подчеркнул полковник СЭР Бахтияр Тукенов.
По словам спикеров, особую обеспокоенность вызывает тот факт, что в подобные схемы нередко вовлекаются социально уязвимые категории граждан – молодежь, студенты, временно безработные лица. Недостаточный уровень финансовой и правовой грамотности, а также стремление к быстрому доходу создают благоприятную почву для таких преступлений. При этом последствия участия в дропперстве зачастую значительно серьезнее, чем ожидают сами участники.
– Существует устойчивое заблуждение, что если человек «не украл деньги лично» или «не знал потерпевшего», то он не несет ответственности. Но это не соответствует действительности. В зависимости от обстоятельств дела, действия дроппера могут квалифицироваться как пособничество мошенничеству, участие в легализации денежных средств либо иное соучастие в преступной деятельности. Фактическая роль в цепочке движения денег имеет принципиальное значение при даче правовой оценки. На законодательном уровне в этом вопросе была поставлена точка – с сентября 2025 года дропперство не может рассматриваться как формально допустимое или малозначительное поведение, – подчеркнули спикеры.
Важно понимать, что ссылка на незнание закона или на отсутствие прямого умысла не освобождает от ответственности. Если человек сознательно передает свои финансовые реквизиты третьим лицам, понимая либо допуская риск их незаконного использования, такая позиция будет оцениваться правоохранительными органами с учетом всех обстоятельств дела. Кроме того, даже вне рамок уголовной ответственности участие в подобных схемах влечет серьезные последствия: блокировку счетов, включение в базы финансового мониторинга, ограничения в доступе к банковским услугам.
– Дропперство – не временное явление или второстепенный вопрос. Оно стало одним из основных механизмов, лежащих в основе современной экономической преступности. Наша задача – выстроить системный подход к выявлению, квалификации и профилактике таких правонарушений. Работа включает аналитическую обработку информации, взаимодействие с финансовыми организациями, усиление межведомственного сотрудничества. Параллельно уделяется значительное внимание профилактике – предупреждение является наиболее эффективной мерой противодействия. Принципиально важно донести до каждого западноказахстанца простую мысль: передача своих банковских реквизитов третьим лицам, участие в сомнительных финансовых операциях, обещания «легких денег» без понятного источника – это высокий риск и потенциальная уголовная ответственность. Финансовая грамотность и личная осторожность сегодня становятся элементом национальной экономической безопасности, – резюмировали спикеры.
Галина Каренских,
"Жайық Пресс"
